• شخصي
  • المنشآت الصغيرة والمتوسطة
  • الشركات والمؤسسات
  • المصرفية الخاصة
  • عن الأول
  • Image

    يتناول دليل المبتدئين هذا بعض الأسئلة الشائعة، مثل

    ما الذي يمكن أن يفعله الاستثمار لي؟

    أو ما مقدار المخاطرة التي يجب أن أتحملها؟

     

    هل تود معرفة المزيد عن الاستثمار؟ رائع ، فهذا الشعور يرتبط بالعديد من الفوائد المحتملة: النفسية والعاطفية والاجتماعية وفي حالتنا هذه المالية أيضًا. (1)

     

    من خلال تعلم طرق استثمار أموالك الآن، يمكنك أن تمنح نفسك هدية رائعة للمستقبل.

     

    وقبل أن تستثمر أموالك، من المهم أن تستثمر بعض الوقت في تعلم الأساسيات وفهم المخاطر

     

    ومع وضع ذلك في الاعتبار، ابتعدنا عن التفاصيل غير الضرورية لنقدم لك دليلاً يمكن أن يساعدك في الحياة في هذا العالم الجديد والمثير.

     

     

    ما هو الاستثمار بالضبط؟

    الاستثمار هو وسيلة لتخصيص جزء من أموالك للمستقبل عن طريق توظيفها فيما يفيدك، وعندما تستثمر فمعنى ذلك أنك تشتري شيئًا تعتقد أنه ستزداد قيمته بمرور الوقت.

    أهم ما يجب أن تعيه هو أنه لا توجد أي ضمانات، وأنه من الممكن أن تتغير قيمة أي استثمار سواءً بالارتفاع أو بالانخفاض، بمعنى أن تجني الربح أو تتكبد خسائر.

    ما الذي يمكنك الاستثمار فيه؟

    هناك العديد من الخيارات المختلفة، ولكن إليك شرح موجز لاثنين من أكثر أنواع الاستثمارات شيوعًا، وهي الأسهم والصناديق. (2)

    1. الأسهم

    هي عبارة عن استثمارات تمنح صاحبها حصة أو ملكية في شركة معينة، ويصبح الفرد أحد حملة الأسهم في شركة ما بامتلاكه أسهماً فيها، مما يؤهله لأن يكون مشاركاً في نجاحها أو فشلها المالي.

    وعادةً ما يختار المستثمر الاستثمار في سهم شركة من الشركات لتوقعه حدوث تحسن مستقبلي في سعرها، أو لأمله في أن توزع جزءاً من أرباحها المتحققة على حملة أسهمها. وتسمى الأسهم التي يتوقع ارتفاع قيمتها مع مرور الزمن "أسهم النمو"، بينما تسمى الأسهم التي توزع أرباحاً منتظمة لمساهميها "أسهم العوائد".

    ويمكن أن تتأثر أسعار الأسهم أيضًا بعوامل أخرى، مثل العرض والطلب وأسعار الفائدة والاقتصاد على نطاق أوسع

    2. الصناديق الاستثمارية

    هي محفظة استثمارية تدار من قبل مدير الصندوق، تهدف إلى إتاحة الفرصة للمستثمرين فيها للمشاركة بشكل جماعي في أرباح الصندوق مقابل رسوم محددة.

    من مزايا الصناديق الاستثمارية أنها تدار من قبل مختصين في إدارة الثروات

    تتضمن الصناديق العديد من الاستثمارات المختلفة بدلاً من استثمار واحد فقط، ولهذا السبب يبدأ الكثير من الناس بالاستثمار في الصناديق.

     

    ما الذي يمكن أن يفعله الاستثمار لي؟

    هناك مجموعة متنوعة من المنتجات الاستثمارية التي يمكنك الاختيار من بينها، التنوع هو ما يجعل أموالك تحقق عائدًا أفضل على المدى الطويل.

    لذا، فإن أحد أول القرارات التي ستحتاج إلى اتخاذها هو كيف تريد الحصول على هذا العائد المحتمل، سواء من خلال الدخل أو تنمية رأس المال أو مزيج من الاثنين.

    قد يكون الاستثمار من أجل الدخل استراتيجية جيدة على المدى القصير إذا كنت على وشك التقاعد أو قد تقاعدت بالفعل.

    وباختيار الأسهم أو الصناديق أو الصكوك المتوافقة مع أحكام الشريعة والتي تدفع أرباحًا ، يمكنك الحصول على مدفوعات منتظمة لزيادة دخلك الحالي أو معاشك التقاعدي.

    قد يكون الاستثمار من أجل تنمية أموالك جيدًا إذا كان لديك الوقت الكافي لتنمية أموالك، وتهدف استثمارات التنمية إلى زيادة قيمة الاستثمار الفعلي - المعروف باسم مكاسب رأس المال.

    والهدف من صندوق التنمية هو تنمية المبلغ الأصلي المستثمَر،للحصول على حصة تنمية، سيعني هذا زيادة قيمة السهم.

    ما مقدار المخاطرة التي يجب أن أتحملها؟

    بعض الناس بطبيعتهم أكثر حذرا من غيرهم,أول شيء يجب أن تفهمه هو أنه لا يوجد استثمار خالي من المخاطر

    أنت تضع أموالك في شيء تعتقد أن قيمته سترتفع ولكن لا توجد ضمانات.

    سوف تتعرض إلى عوامل عدم اليقين في الأسواق، ما يعني أن قيمة استثمارك يمكن أن تتغير وتتذبذب ومن ثم تحصل على عائد أقل مما وضعته,كما يمكن أن تتذبذب عوائدك المتوقعة كل هذا طبيعي ومتوقع مع الاستثمار.

    تسير المخاطر والمكافآت جنبًا إلى جنب, كقاعدة عامة، فإن الاستثمارات عالية المخاطر تمنحك عائدًا أعلى بينما عادةً ما تحقق الاستثمارات منخفضة المخاطر عائدات أقل, المهم أن تسأل نفسك: ما الذي تعنيه لي المخاطرة بأموالي؟

    قد يكون المخاطرة بمبالغ بسيطة طريقة جيدة لبدء تجربة الاستثمار ثم يمكنك متابعة ما يحدث لاستثمارك و زيادة مستوى المخاطرة لاحقًا إذا كنت ترغب في ذلك.

    هل يمكنني الوصول إلى أموالي إذا احتجت إلى ذلك؟

    هناك أشياء وأحداث في الحياة يمكن أن تحدث فجأة ونحن نفهم ذلك.

    ومع الأول للاستثمارستشعر براحة البال لأنك تعلم أنه يمكنك الوصول إلى أموالك بسرعة إذا احتجت إليها، عادةً في غضون عدة ايام بحسب شروط وأحكام الصندوق

    ومع ذلك، فبناءً على القيمة السوقية لاستثماراتك في ذلك الوقت، قد تحصل على أقل من قيمة استثمارك.

    وتتمتع الاستثمارات بفرصة أفضل لتحقيق عوائد أفضل كلما استمرت لتنمو لفترة أطول|، ولهذا السبب يجب أن تنظر إلى الاستثمار على أنه التزام طويل الأجل وأن تهدف إلى الاستثمار لمدة 5 سنوات على الأقل.

    هل هذا هو الوقت المناسب لي للاستثمار؟

    هذا سؤال رائع يمكنك أن تطرحه على نفسك.

    لمساعدتك في معرفة ما إذا كان بإمكانك تحمل تكاليف ترك أموالك لتنمو، يمكن أن يساعدك ذلك في إنشاء خطة العمل المالية الخاصة بك.

    وهناك شيء واحد يجب التفكير فيه، وهو ما إذا كان لديك أي تمويلات قصيرة الأجل عليها أرباح كمنتجات التمويل أو البطاقات الائتمانية، إذا كان الأمر كذلك، فمن الأفضل عادةً سداد تمويلاتك أولاً قبل البدء في الاستثمار لمعرفة المبلغ الذي يمكنك توفيره.

    وننصح دائمًا بإنشاء صندوق قوي للطوارئ يتراوح بين 3 و6 أشهر من النفقات التي تم ادخارها قبل أي استثمار. سيمنحك هذا دعمًا ماليًا في حالة وجود حالة طارئة لتكون قادرًا على ترك استثمارك كما هو ومنحه المزيد من الوقت الذي يحتاجه للنمو.

    ما هي أفضل طريقة للبدء؟

    بعد أن قمت بتقييم وضعك جيدًا وقررت أن الاستثمار قد يكون مناسبًا لك، ماذا بعد؟

    اعتمادًا على مدى الثقة التي تشعر بها، يمكنك إما اختيار استثماراتك الخاصة، أو بدء رحلتك بالحصول على المزيد من المعلومات.

    هل تريد اتخاذ قرارات استثمارية؟

    إذا كنت تستطيع اتخاذ قراراتك الاستثمارية بنفسك، فإن منصة التداول عبر الإنترنت تمنحك التحكم في ذلك الأمر.

    لقد درست الأمر وتعرفت على الأسهم الفردية التي تهتم بها، ولذلك يمكن أن تكون منصة التداول عبر الإنترنت من الاول للاستثمار مناسبة لك.

    هل أنت مهتم بالأسهم؟

    تتيح لك منصه الأول للاستثمار إمكانية شراء وبيع الأسهم في الشركات الرائدة .


    هل أنت مهتم بالصناديق ؟


    الصناديق الاستثماريه تتيح لك التنويع والاختيار من بين مجموعة متنوعة من المحافظ الجاهزة.

    نصائح موجزة من دليل المبتدئين

    هناك 5 أشياء رئيسية يجب تذكرها

    1. حدد المبلغ الذي يمكنك توفيره واستثماره.

    2. ادخر صندوقًا للطوارئ بقيمة 3 إلى 6 أشهر من تكاليف المعيشة قبل أن تبدأ استثمارك.

    3. فكر في البدء على نطاق صغير ومتابعة استثمارك لترى كيف ستسير الأمور.

    4. كن مستعدًا لعدم المساس باستثمارك لمدة 5 سنوات على الأقل.

    5. ضع في اعتبارك طلب المشورة لمساعدتك في تحديد الخيار المناسب لك.

    (1) المصدر، RSA Social Brain Centre, The Power of Curiosity, 2012 PDF, EN
    (2) المصدر, تداول – استثمر بوعي

    مركز الأول للمعرفة

    Card Icon

    الادخار والاستثمار

    الادخار أم الاستثمار؟ الاستثمار أم الادخار؟
    من السهل أن ينتهي بك الأمر بالحيرة عند محاولة اتخاذ قرار بشأن أفضل طريقة لتنمية أموالك.

    Card Icon

    معلومات مغلوطة عن الاستثمار

    المخاطرة مقابل الربح! لنلقِ نظرة على المعلومات المغلوطة عن الاستثمار حتى تتمكن من اتخاذ قرارك بنفسك.

    Card Icon

    مالذي يجعل الأول مختلفاً ؟

    نحن نعمل على تسهيل الوصول إلى عالم الاستثمار والمشورة ونريد أن يتعلم الجميع كيف يعتنون بمستقبلهم.

    Card Icon

    الادخار والاستثمار

    الادخار أم الاستثمار؟ الاستثمار أم الادخار؟
    من السهل أن ينتهي بك الأمر بالحيرة عند محاولة اتخاذ قرار بشأن أفضل طريقة لتنمية أموالك.

    Card Icon

    معلومات مغلوطة عن الاستثمار

    المخاطرة مقابل الربح! لنلقِ نظرة على المعلومات المغلوطة عن الاستثمار حتى تتمكن من اتخاذ قرارك بنفسك.

    Card Icon

    مالذي يجعل الأول مختلفاً ؟

    نحن نعمل على تسهيل الوصول إلى عالم الاستثمار والمشورة ونريد أن يتعلم الجميع كيف يعتنون بمستقبلهم.

    فتح حساب إلكتروني

    افتح حسابك الألكتروني فوراً وبكل سهولة ... وفّر وقتك وجهدك واستمتع بالخدمات المصرفية الرقمية

    alt

    أنت الأن ستغادر هذا الموقع

    أنت الأن ستغادر هذا الموقع

    أنت الأن على وشك مغادرة موقع الأول، سيتم إعادة توجهيك إلى موقع خارجي هل ترغب في مغادرة الموقع؟